Ενας ιδιώτης είχε έναν λογαριασμό όψεως και έναν λογαριασμό ταμιευτηρίου στη χώρα Ν, αλλά κατοικούσε σε μία άλλη γειτονική. Η Τράπεζα, στην οποία διατηρούσε τους λογαριασμούς, παρατήρησε σταδιακή ανάληψη χρημάτων και αποφάσισε να παρακολουθήσει τις κινήσεις των λογαριασμών. Οι υποψίες της Τράπεζας ενισχύθηκαν όταν ένα όνομα, παρόμοιο με εκείνο του κατόχου των λογαριασμών, εμφανίστηκε στις λίστες του Συμβουλίου Ασφαλείας των Ηνωμένων Εθνών στο Αφγανιστάν. Από έρευνα της εποπτικής αρχής προέκυψε ότι και οι δύο τραπεζικοί λογαριασμοί είχαν ανοιχτεί το 1990 και είχαν τροφοδοτηθεί με μετρητά. Τον Μάρτιο του 2000 ο ιδιώτης έκανε μία μεγάλη μεταφορά από τον λογαριασμό ταμιευτηρίου στον όψεως. Τα κεφάλαια αυτά χρησιμοποιήθηκαν για την πληρωμή ενός ασφαλιστηρίου συμβολαίου ζωής και για την αγορά αποταμιευτικών προϊόντων. Από τα μέσα του Απριλίου 2001 ο ιδιώτης έκανε μεγάλες μεταφορές από τον λογαριασμό ταμιευτηρίου προς τον όψεως. Τα κεφάλαια αυτά μεταφέρονταν στο εξωτερικό σε διάφορα πρόσωπα και εταιρείες. Τον Μάιο του 2001 ο ιδιώτης πούλησε τα αποταμιευτικά προϊόντα και μετέφερε τα κέρδη σε λογαριασμούς εταιρειών που είχαν έδρα την Ασία και σε μία εταιρεία που ιδρύθηκε στη χώρα καταγωγής του. Επίσης, ο ιδιώτης ρευστοποίησε το ασφαλιστήριο συμβόλαιο πριν από τη λήξη του και μετέφερε το σχετικό ποσό σε έναν τραπεζικό λογαριασμό στη χώρα καταγωγής του. Η τελευταία συναλλαγή έγινε στις 30 Αυγούστου 2001, λίγο πριν από το τρομοκρατικό χτύπημα της 11ης Σεπτεμβρίου στις ΗΠΑ.
Το ύποπτο ασφαλιστήριο ζωής
1' 7" χρόνος ανάγνωσης
