Την κρατική διάσωση της Monte dei Paschi αποφάσισε τα ξημερώματα η ιταλική κυβέρνηση μετά την αποτυχία της τρίτης μεγαλύτερης τράπεζας να ενισχυθεί με νέα κεφάλαια από τις αγορές. Το σχέδιο διάσωσης προβλέπει το “κούρεμα” ορισμένων πιστωτών της τράπεζας που κατείχαν ομόλογα μειωμένης εξασφάλισης, ωστόσο οι μικροεπενδυτές προστατεύονται σε απόλυτο βαθμό. Ενδέχεται να ακολουθήσει η διάσωση και άλλων μικρότερων τραπεζών το επόμενο διάστημα.
“Σήμερα είναι σημαντική ημέρα για την Monte dei Paschi, μια ημέρα κατά την οποία θα γυρίσει σελίδα και θα είναι ικανή να διασφαλίσει τους καταθέτες της” δήλωσε τα ξημερώματα ο Ιταλός πρωθυπουργός κ. Πάολο Τζεντιλόνι. Βασικός στόχος της διάσωσης είναι να αποκατασταθεί η ηρεμία και η εμπιστοσύνη επενδυτών και καταθετών προς το ιταλικό τραπεζικό σύστημα. Προς το παρόν είναι άγνωστο πόσο ακριβώς θα κοστίσει η διάσωση της Monte Paschi, η οποία προσπάθησε, ανεπιτυχώς, να αντλήσει 5 δισ. ευρώ από τις αγορές. Το ιταλικό Κοινοβούλιο είχε εγκρίνει την Τετάρτη σχέδιο διάσωσης ύψους 20 δισ. ευρώ.
Η ιταλική κυβέρνηση υποστήριξε χθες πως το σχέδιο διάσωσης είναι σύμφωνο με τους κανόνες της Ευρωπαϊκής Ενωσης σύμφωνα με τους οποίους είναι απαραίτητο προτού επιχειρηθεί κρατική διάσωση τράπεζας να έχουν συμβάλλει και οι πιστωτές της τράπεζας καλύπτοντας μέρος του κόστους διάσωσης. Μέτοχοι και κάτοχοι ομολόγων μειωμένης εξασφάλισης της Monte Paschi αναμένεται να υποστούν “κούρεμα” της επένδυσης τους.
Προστασία μικροεπενδυτών
Το σχέδιο διάσωσης της Monte Paschi προβλέπει την προστασία περίπου 40 χιλιάδων μικροεπενδυτών, στοιχείο πολύ σημαντικό για την ιταλική κυβέρνηση δεδομένου ότι το “κούρεμα” αυτών των επενδυτών θα αποτελούσε πολιτικό εφιάλτη για την κεντροαριστερή κυβέρνηση. “Θα είναι απόλυτη η προστασία των μικρών αποταμιευτών”, δήλωσε ο Ιταλός υπουργός Οικονομικών κ. Πιερ Κάρλο Πάντοαν.
Σύμφωνα με τα πρώτα στοιχεία για το σχέδιο διάσωσης που έδωσε χθες στη δημοσιότητα η ιταλική κυβέρνηση τα μετατρέψιμα ομόλογα της Monte Paschi (AT1), τα οποία βρίσκονται στα χέρια κυρίως επαγγελματιών επενδυτών, θα μετατραπούν σε μετοχές στο 75% της ονομαστικής τους τιμής. Αντιθέτως ομόλογα που κατέχουν μικροεπενδυτές (ΑΤ2) θα μετατραπούν σε μετοχές στο 100% της ονομαστικής τους αξίας. Ως επιπλέον μέτρο προστασίας των μικροεπενδυτών η Monte Paschi θα προσφερθεί να ανταλλάξει τις μετοχές που πλέον θα κατέχουν οι μικροεπενδυτές με κανονικά ομόλογα και θα πουλήσει τις μετοχές στο κράτος.
“Η διάσωση θα απαιτήσει ένα νέο επιχειρηματικό σχέδιο το οποίο θα πρέπει να εγκρίνουν οι ευρωπαϊκές αρχές και το οποίο θα επιτρέψει στην τρίτη μεγαλύτερη τράπεζα της Ιταλίας να λειτουργήσει πλήρως ώστε να υποστηρίξει την οικονομία έχοντας την πλήρη εμπιστοσύνη των καταθετών της”, δήλωσε ο κ. Πάντοαν. Η Κομισιόν ανακοίνωσε πως λαμβάνει υπόψη της το ιταλικό σχέδιο διάσωσης το οποίο και θα μελετήσει. Δεν είναι βέβαιο ότι Βρυξέλλες και Φρανκφούρτη θα εγκρίνουν πλήρως το ιταλικό σχέδιο διάσωσης διότι ενδέχεται να θεωρήσουν ότι δεν εφαρμόζεται σε επαρκή βαθμό η νέα οδηγία που προβλέπει την συμμετοχή των ιδιωτών πιστωτών στο κόστος μιας κρατικής διάσωσης τράπεζας.