Καθαρά κέρδη 204 εκατ. ευρώ (0,15 ανά μετοχή) κατέγραψε το α΄ τρίμηνο του έτους η Τράπεζα Πειραιώς, αναθεωρώντας επί τα βελτίω τις εκτιμήσεις της και τον επιχειρηματικό σχεδιασμό της για την περίοδο 2023-2025. Η αναθεώρηση περιλαμβάνει –υπό την προϋπόθεση έγκρισης από τις εποπτικές αρχές– πρόβλεψη για διανομή μερίσματος προς τους μετόχους του 10% από τα κέρδη του 2023, με προοπτική το ποσοστό αυτό να αυξηθεί στο 15% το 2025 και στο 25% τα προσεχή χρόνια. Οπως υπογράμμισε ο διευθύνων σύμβουλος της Τράπεζας Πειραιώς Χρήστος Μεγάλου, στο πλαίσιο της ενημέρωσης των αναλυτών, «ο όμιλος πέτυχε διατηρήσιμη κερδοφορία, υψηλή απόδοση ιδίων κεφαλαίων 13%, ενίσχυση των κεφαλαίων του, παράλληλα με ισχυρό προφίλ ρευστότητας και πειθαρχία στη διαχείριση του λειτουργικού κόστους». Με βάση τις αναθεωρημένες προβλέψεις της διοίκησης:
• Τα κέρδη ανά μετοχή θα διαμορφωθούν στα 0,55 ευρώ το 2023 (από 0,45 με βάση την προηγούμενη εκτίμηση) και 0,65 ευρώ το 2025.
• Η απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων θα διαμορφωθεί στο 12% την περίοδο 2023-2025 (από 10%).
• Το καθαρό περιθώριο επιτοκίου προς το ενεργητικό στο 2,2% το 2023 (από 2% που ήταν η προηγούμενη πρόβλεψη) και στο 2% το 2025.
• Τα καθαρά έσοδα προμηθειών προς το ενεργητικό θα σταθεροποιηθούν στο 0,6% και θα αυξηθούν στο 0,8% το 2025.
Το απόθεμα των NPE υποχώρησε στα 2,4 δισ. ευρώ στο τέλος Μαρτίου 2023 και σε ετήσια βάση είναι μειωμένο 48%.
• Το κόστος προς βασικά έξοδα θα μειωθεί στο 40% από 42% με βάση την προηγούμενη πρόβλεψη.
• Το οργανικό κόστος κινδύνου θα σταθεροποιηθεί στο 1,2% το 2023 και θα μειωθεί περαιτέρω στο 0,75% το 2024.
• Ο δείκτης μη εξυπηρετούμενων δανείων θα μειωθεί στο 5% το 2023 (από 6% που ήταν η προηγούμενη πρόβλεψη) και στο 3% το 2025 και ο δείκτης κάλυψης θα βελτιωθεί στο 60% και στο 70% το 2025.
• Η καθαρή πιστωτική επέκταση θα μειωθεί οριακά στο 1,6 δισ. ευρώ το 2023 (από 1,7 δισ. ευρώ προηγούμενης πρόβλεψης) και το 2025 θα ξεπεράσει τα 2 δισ. ευρώ.
• Ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας θα διαμορφωθεί στο 12,5% λαμβάνοντας υπόψη την πρόθεση της διοίκησης να διανέμει μέρισμα για τη χρήση του 2023 και στο 14,5% το 2025 και ο συνολικός δείκτης θα διαμορφωθεί στο 17,3% και στο 19% αντίστοιχα.
Με βάση τα αποτελέσματα του α΄ τριμήνου, τα καθαρά έσοδα από τόκους διαμορφώθηκαν σε 447 εκατ. ευρώ (αυξημένα κατά 4% σε τριμηνιαία βάση και κατά 56% σε ετήσια βάση), ενισχυμένα κυρίως από το ευνοϊκό περιβάλλον επιτοκίων, την ανατιμολόγηση του χαρτοφυλακίου σταθερού εισοδήματος και συμπεριλαμβάνοντας τις αποπληρωμές TLTRO. Τα επαναλαμβανόμενα καθαρά έσοδα προμηθειών διαμορφώθηκαν σε 122 εκατ. ευρώ και είναι μειωμένα κατά 3% σε σύγκριση με το δ΄ τρίμηνο 2022 και αυξημένα κατά 15% ετησίως. Στο σκέλος των εξόδων οι οργανικές προβλέψεις δανείων παρέμειναν σταθερές στα 75 εκατ. ευρώ, καθώς οι εκροές από τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια (ΝPE) συνεχίζουν να ξεπερνούν τις νέες αθετήσεις. Το απόθεμα των NPE μειώθηκε στα 2,4 δισ. ευρώ στο τέλος Μαρτίου 2023, υποχωρώντας κατά 48% ετησίως, με συνεισφορά τόσο από την υλοποίηση του πλάνου εξυγίανσης του ομίλου όσο και από οργανική μείωση.